資產配置模式下高淨值客戶開發及維護

课程概览

学习目标

• 資產配置模式下高淨值客戶開發及維護课程收益

• 高淨值客戶是財富管理業務的核心,如何透過專業及系統性的資產配置方式開發及維繫這群尊貴的客戶,是本課程要教導學員的重點,經由案例的說明及實戰的演練,學員們將在很短的時間內藉由資產配置模式,掌握開發高淨值客戶的專業技巧.

课程大纲

• 資產配置模式下高淨值客戶開發及維護课纲

  資產配置模式下高淨值客戶開發及維護

• 第一部分 财富管理的基本介绍

• • 1. 财富管理的内涵
• • 2. 财富管理业务和金融产品销售的关系
• • 3. 财富管理业务的盈利模式
• • 4. 财富管理业务的核心竞争力
• • 5. 全球券商财富管理业务的发展趋势
• • 6. 台湾券商财富管理业务的最新发展状况

• 第二部分 高淨值客户市场分析

• • 1. 什么是高淨值客户
• • 2. 高淨值客户市场对利润的贡献度

• 3. 中国高淨值客户商机分析

  • (1) 高淨值客户人群概况
  • (2) 高淨值客户群体主要特征
  • (3) 高淨值客户群现实及潜在需求
  • (4) 高淨值客户群金融行为特征
• • 4. 全球高淨值客户市场发展趋势分析

• 第三部分 如何开发及维护高淨值客户

• • 1. 高淨值客户市场及细分
• • 2. 高淨值客户开发的方式
• • 3. 多渠道管理和价值管理

• 4. 经营高淨值客户的核心力量

  (案例演练):高淨值客户成功开发案例分

• 第四部分 以资产配置为核心的高淨值客户营销模式(一)—基础篇

• • 1.何谓资产配置?
• • 2.不同资产类别的投资风险及收益
• • 3.资产配置的原则及方法
• • 4.资产配置的各种实务运用模式
• • 5.全新的财富管理营销流程的规划设计

• 6.以资产配置模式销售产品的四大步骤

  • (1). 确定客户风险属性的量化数据
  • (2). 界定大类资产的分布比例

  A. 客观评估大类资产的配置趋势

  B. 依据资产配置比例与券商产品匹配

  • (3). 资产配置建议书的制作及提交
  • (4). 定期追踪及修正
• • 7.演练:如何以资产配置模式帮高淨值客户理财

• 第五部分 以资产配置为核心的高淨值客户 营销模式(二)—实战篇

• • 1. 客户关系管理
• • 2. 锁定高淨值客户群目标市场
• • 3. 高淨值客户群的分类

• 4. 高淨值客户群的開發及服务技巧

  • (1). 不同类型富人的心理研究
  • (2). 富人人格的辨识
  • (3). 客户投资预期管理?
  • (4). 高淨值客户開發技巧与实战

  (案例演练): 以资产配置模式对高淨值客户销售金融产品

  • (5). 客户增值服务的开发
  • (6). 金融产品营销客诉处理及实务