基于客群心理的“双高客户”资产配置策略

课程概览

课程大纲

• 一、典型客群画像及典型客群需求

  • （一）从性格到心理，分析四大经典性格
• • 1. 老虎型
• • 2. 孔雀型
• • 3. 考拉型

• 4. 猫头鹰型

  • （二）典型客群经典案例分析
  • （三）典型客群分析逻辑
• • 1. 客群特点及需求分析
• • 2. 经营策略分析
• • 3. 沟通注意事项及切入点设计

• 二、基于财富需求的资产配置策略

  • （一）资产配置经典理论解析
• • 1. 资产配置的意义
• • 2. 资产配置的原则

• 3．资产配置的底层资产解析

  • （二）资产配置实战案例分析
• • 1．权益类产品配置案例解析
• • 2．保障类产品配置案例解析
• • 3. 综合资产配置案例解析

• 三、资产配置营销方法及实战

  • （一）资产配置实战痛点解析
• • 2. 其他银行竞争激烈

• 4. 如何应对产品波动风险

  • （二）实战痛点应对策略解析

• 1. 客户配置理念保守应对策略

  判断保守真正原因

  说明保本与保值区别

  专业方式开展资产配置沟通

  逐步引导，小额体验

  异议处理

• 2. 他行竞争激烈应对策略

  他行高收益产品分析

  凸显本行优势

  提升服务增强粘性

• 3. 配置后如何做好后期管理

  财富检视

  行外吸金

• 4．如何应对市场及产品波动

  净值型产品全流程管理要点

  异议处理