透視全球财經背景下的财富管理和资产配置

课程概览

学习目标

• 透視全球财經背景下的财富管理和资产配置课程收益

  本課程致力於提升券商投資顧問及銀行理財經理對於高端客戶的資產配置專業能力 ,進而能為公司帶來更多滿意的客戶及獲取客戶更多的資產.

课程大纲

• 透視全球财經背景下的财富管理和资产配置课纲

  透視全球财經背景下的财富管理和资产配置

• 第一部分 全球经济金融指标解读及分析

• 1.解读主要经济指标

  • (1) 全球主要经济数据概况
  • (2).经济指标解读与投资应用

• 2.解读主要金融指标

  • (1).金融信息分析
  • (2).金融指标之判读与投资策略

• 3.投资趋势分析与策略

  • (1) .从宏观角度谈全球投资市场
  • (2) .投资趋势分析

• 第二部分 国内经济及政策解读及分析

• 1.国内重点政策解读

  • (1).十三五政策方向
  • (2).一带一路经济战略
• • 2.国内主要经济指标解读
• • 3.国内主要金融指标解读
• • 4.国内投资趋势分析
• • 5.(案例演练):从全球宏观角度看国内外投资

• 第三部分 以资产配置为核心的高净值客户金融产品营销模式(一)—基础篇

• • 1. 何谓资产配置?
• • 2. 投资中的几个重要概念

• 3. 不同资产类别的历史投资风险及收益

  (案例演练):投资组合建构及收益、风险、及相关性的探索及应用

• • 4. 资产配置的重要性
• • 5. 资产配置的原则及方法
• • 6. 资产配置的各种实务运用模式
• • 7. 金融商品内嵌的资产配置营销新模式

• 8. 以资产配置模式对高净值客户营销金融产品的四大步骤

  • (1). 客户需求分析与投资目标设定

  A. 客户资料收集

  B. 风险属性评估

  C. 财富管理风险缺口分析

  • (2). 执行资产配置

  A. 界定大类资产的分布比例

  B. 客观评估大类资产的配置趋势

  • (3). 投资建议书的制作及提交

  A. 投资建议书的主要内容

  B. 投资建议书的写作流程及方法

  C. 依据资产配置比例与银行金融产品匹配

  (案例演练): 如何帮高净值客户制作投资建议书

  • (4). 定期检视理财进度

• 第四部分 以资产配置为核心的高净值客金融产品营销模式(二)—实战篇

• • 1. 客户关系管理
• • 2. 锁定高净值客户群目标市场

• 3. 高净值客户群的金融产品营销技巧

  • (1).不同类型富人的心理研究
  • (2). 富人人格的辨识

  A. 富人人格象限分析 (DISC)

  B. 不同类型富人营销技巧

  • (3). 高净值客户金融产品营销的步骤
  • (4). 高净值客户金融产品营销技巧与实战

  A. SPIN顾问式营销

  B. FABE营销模式

  (案例演练): 以资产配置模式对高净值客户金融产品营销

  • (5). 客户投资预期管理
  • (6). 客户增值服务管理

• 4. 高净值客户金融产品营销产生的客诉及处理

  • (1). 高净值客户营销风险的种类
  • (2). 高净值客户营销风险的控管及实务
  • (3). 高净值客户营销客诉问题的预防
  • (4). 高净值客户营销客诉纠纷的处理及实务

  (案例演练): 客诉问题处理