高净值客户资产配置能力提升

课程概览

学习目标

• 高净值客户资产配置能力提升课程收益

  本課程致力於提升券商投資顧問及銀行理財經理對於高端客戶的資產配置專業能力 ,進而能為公司帶來更多滿意的客戶及獲取客戶更多的資產

课程大纲

• 高净值客户资产配置能力提升课纲

  高净值客户资产配置能力提升

• 第一部分 高净值客户市场分析

• • 1. 什么是高净值客户
• • 2. 高净值客户的特征及主要分类
• • 3. 高净值客户的市场规模
• • 4. 高净值客户的金融行为特征
• • 5. 高净值客户市场对券商的重要性
• • 6. 高净值客户的分布特点与开发
• • 7. 高净值客户的财富管理需求特征
• • 8. 高净值客户的财富管理需求挖掘与沟通技巧

• 9. 全球高净值客户市场发展趋势分析

  (案例演练) 高净值客户的财富管理特征

• 第二部分 為何高净值客户需要资产配置?

• • 1.实现财富管理的目标
• • 2.保持财富的购买力

• 3.获得额外的增值

  (案例演练) 高净值客户资产配置需求的掌握

• 第三部分 资产配置的原理及优势

• • 1. 何谓资产配置?

• 2. 现代投资组合理论及核心

  • (1).马可维兹理论
  • (2).相关系数
  • (3).多角化的内涵
  • (4)分散风险的极限
  • (5).效率前缘
  • (6).资产配置

  (分组演练): 投资组合构建

• 3. 各种资产类别的特性介绍

  • (1).权益类
  • (2).固定收益类
  • (3).现金及货币市场工具
  • (4).另类投资

  A. 对冲基金

  B. 私募股权基金

  C. 大宗商品

  D. 房地产

  E. 基础设施基金

  F. 其他另类投资(艺术品、红酒)

  (分組演练): 財管部产品库风险分级盘点 4. 资产配置的影响要素

  • (1).投资目标
  • (2).可承受风险
  • (3).投资期限
  • (4).投资者年龄

• 5. 资产配置策略实务运作

  • （1）.经济周期与美林时钟方式配置
  • （2）.战略资产配置与战术资产配置
  • （3）.动态资产配置与静态资产配置
  • （4）.积极资产配置与消极资产配置

• 第四部分 资产配置的执行过程

• • 1. 确定投资目标
• • 2. 实行战略性资产配置
• • 3. 执行战术性资产配置
• • 4. 选取最佳投资工具
• • 5. 实施综合性风险管理

• 第五部分 如何为高净值客户做好资产配置的四大步骤

  1 . 客户需求分析与投资目标设定

  A. 客户资料收集

  (A). 主动式数据

  (B). 被动式资料

  B. 风险属性评估

  (A). 资金的下行风险和波动性要求

  (B). 资金的收益要求

  (C). 资金的时间要求

  (D). 客户的亏损容忍度

• 2. 执行资产配置

  A. 界定大类资产的分布比例

  (A). 基础资产风险与收益之间的相关性

  (B). 基础资产的预期收益率

  (C). 基础资产的搭配比例

  B. 客观评估大类资产的配置趋势

  (A). 找到经济周期的拐点

  (B). 根据宏观经济分析给出超配、低配建议

• 3. 投资建议书的制作及提交

  A. 投资建议书的主要内容

  B. 投资建议书的写作流程及方法

  C. 依据资产配置比例与券商金融产品匹配

  (案例演练): 如何帮高净值客户制作投资建议书

• • 4. 定期检视理财进度
• • 5. 满意的客户是券商长期获利的保证

• 第六部分 财富管理与资产配置

• • 1.财富管理业务的盈利模式
• • 2.资产配置能力是财富管理的核心
• • 3.瑞信证券的资产配置运作模式
• • 4.美林证券的资产配置运作模式
• • 5.瑞士银行的资产配置运作模式
• • 6.台湾券商的资产配置运作模式
• • 7.(分组讨论):国內券商的资产配置可行模式
• • 8.Q & A