资产配置理论与实战解析

课程概览

课程大纲

• 一、资产配置的理论土壤

• • 1、高大上的“资产配置”是什么？

• 2、常见的资产配置相关理论

  • （1）标准普尔四象限理论及市场常见误区
  • （2）美林时钟理论与周期的实战应用
  • （3）家庭资产配置金字塔

• 3、资产配置的“量身打造”

  • （1）客户生命周期分析
  • （2）客户产品需求分析
  • （3）客户风险偏好及决策

• 二、资产配置的三重境界

• 1、资产配置第一重境界

  • （1）原始传统理论
  • （2）资产分散理论

• 2、资产配置第二重境界

  • （1）大类资产对冲
  • （2）资产配置的“再平衡”

• 3、资产配置的第三重境界

  • （1）投资能力提升
  • （2）产品投研能力提升

• 三、资产配置的实战应用

• 1、走进“四大市场”

  • （1）债券市场
  • （2）股票市场
  • （3）大宗商品市场
  • （4）汇率市场
  • （5）四大市场之间的关系

• 2、资产配置下的产品营销

  • （1）资产配置下的保险销售
  • （2）资产配置下的投资类产品销售
  • （3）资产配置下的产品组合营销
• • 3、不同客群的资产配置要点解析

• 四．资产配置案例分析及规划

• 1、家庭资产配置五步法

  • （1）收集资料
  • （2）设定目标
  • （3）提供方案
  • （4）配置执行
  • （5）检视调整

• 2、资产配置案例解析

  互动讨论：分组对给出的资产配置案例进行分析解读？

• • 3、家庭资产配置规划