反洗钱履职要点

课程概览

课程大纲

• 第一讲 一线和业务条线反洗钱重点任务和责任

  案例介绍《你眼中的反洗钱》--反洗钱职能演变

• 1、介绍洗钱风险管理核心文件和影响

  动画演示，洗钱过程、反洗钱三大义务，一张图教会你记忆洗钱上游罪

  引导思考，在监管洗钱风险管理明确分工和监管的反思下，对一线和业务条线反洗钱职责的影响？

• 2、反洗钱管理履职常见问题和责任分析

  围绕两个方面问题解读监管文件；

  反洗钱职责内部分工的死结在哪里？一线和业务条线是反洗钱的配角还是主角？

  近期重大罚单分析，解读相关监管处罚的尺度和标准，如常见三大义务中的问题，哪些是按类哪些是按笔处罚？

• 第二讲 客户身份识别核心技巧和尽职调查关键步骤解析

  动画演示，尽职调查的内涵是什么？

• 1、对私九要素常见问题和管理

  围绕职业信息、联系方式、客户住所地、证件有效期管理常见问题，提出解决思路

  热点问题答疑，客户学历和收入什么情况下可以询问？依据是什么？如何询问？取现用途如何询问？

• • 2、对公二十九要素常见问题和管理
• • 1.涉诈公司疑点特征
• • 2.围绕证件、客户名称、经营范围、住所等管理常见问题，提供解决思路

• 第三讲 受益所有人识别方法和技巧

  动画演示，什么是受益人所有人？

• • 1.受益所有人识别基本原则
• • 2.特定公司、组织、基金、信托受益所有人识别

• 3.特定股权架构受益所有人识别

  案例分析：小股东马云如何控制阿里巴巴

  实务热点问题答疑：如受益所有人识别时，向上穿透股权为境外企业，如何继续查股权？能否用其在中国的总公司法定代表人做受益人？金字塔型股权结构、夫妻开店等的受益所有人识别，受益人所有人证件复印件如何留存？无法识别受益所有人情况，怎么自我保护？

• 第四讲 KYC实战技巧和方法

  案例分析：KYC错误做法的警示

• 1．常见业务场景客户应对话术

  如国内银行常见场景：客户不愿吐露真实职业、冒名开户，开户目的不合理，开户意愿不真实，如何应对？

• • 2．介绍五大技巧：步步深入、出其不意、故意问错、抬出靠山、系统替罪

• 第五讲 反赌反诈和反洗钱工作尽职调查差异

• • 1、《反洗钱法》和《反电信诈骗法》核心内容

• 2、反赌反诈与反洗钱尽职调查区别和相互补益

  常见场景案例解析，如对客户进行劝阻，是应尽的义务还是善意举动？

• 第六讲 客户、账户管控技巧

• • 1、介绍客户、账户管控监管核心文件

• 2、案例介绍，管控不当引发赔偿和投诉

  如，对客户涉赌涉诈账户管控还是对客户整体管控？二者区别和联系。