财富管理发展与财富转型趋势

课程概览

课程大纲

• 一、财富管理布局与转型发展探索

  • （一）财富管理与转型的时代背景
• • 1. 中国居民的财富格局与趋势分析
• • 2. 中国财富业务发展的六大前景

• 3. 对个人投资者及财富从业者的启示

  • （二）总行/总公司发展方向
• • 1. 经营工作会战略目标落地
• • 2. 客群经营的发展逻辑

• 3. 何为“AUM大有文章”

  • （三）财富管理与转型背景下的理财经理工作定位
• • 1. 聚焦工作的“黄金三问”
• • 2. 理财经理的岗位职责及标准化内容梳理
• • 3. 财富转型下的“三化”要求

• 二、财富管理与转型案例分析

  • （一）同业财富管理数据对比
• • 1. 同业VIP分级标准 & 财富业务机构设置

• 2. 各行高净值客户权益 & 产品架构

  • （二）行业财富管理先进性实践分析
• • 1．建行财富业务转型进程与关键点分析（基于系统的客户精准营销）
• • 2．招行财富业务发展的借鉴（资产配置的理解与应用）

• 三、财富转型背景下的客户经营策略

  • （一）财富管理中的“以客户为中心”
• • 1. “六分客户生命周期管理”解析
• • 2. 显性需求 VS 隐性需求
• • 3. “高价值”客户的价值思考

• 4. 经营性思维的拓展应用

  三年期存款压降背景下的存款新增策略

  老龄化时代下的机遇与挑战

  • （二）客户经营思路分析——你对家底了解吗？
• • 1. 年龄结构分析
• • 2. 贡献度分析
• • 3. 资产结构分析
• • 4．投资性产品结构分析

• 四、财富管理沙龙活动的组织与策划

  • （一）沙龙活动管控要点解析
• • 1. 网点沙龙活动常见问题分析

• 2. 网点沙龙的关键点解析及工具应用

  • （二）商务呈现型沙龙活动的设计思路（网点如何举办一场沙龙活动）
• • 1．沙龙活动要点概述
• • 2．沙龙活动流程的细节把控
• • 3．沙龙活动主讲要点（可融合实战演练）