课程概览
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课程大纲
一、高净值客户需求三大转变：房地产、单一减少、高固收营销面谈的完整逻辑——高净值
二、配置：从单一优质资产转向全面资产配置 1、趋势：单一优质资产越来越少
- 2、找“专家”？江山代有才人出，资产轮动从未停止
- 3、择时的能力？择时很难克服“恐惧和贪婪”的人性
- 4、择股？选对股票非常难
- 5、择股？炒股、选股都非常难
- 6、巴菲特的一封信：冲动和费用是你的敌人
- 7、买基金？单一产品配置，难有“常胜将军”
- 8、建议
- 9、高净值客户资产配置营销
三、税收：从房地产投资转向金税四期应税资产调整 1、内忧外患时期的资产配置需要哪些税商意识
- 2、金税四期彻底打通信息壁垒，比你还了解你
- 3、CRS 自动交换海外账户信息，想瞒也瞒不住
- 4、合法税筹“避雷”指南
- 5、熟知企业各类税负成本，提前筹划降低税负
- 6、熟知个税改革建立综合申报制度，按年查漏补缺
- 7、熟知各类资产收益税负成本，提前筹划降低税负
- 8、熟知房地产资产税负成本，提前筹划降低税负
- 9、保险产品在资产配置和财富传承中的税负优势
四、稳增：从高固收投资转向利率下降趋势的中固收投资 1、趋势：无风险收益率下行
- 2、中国的长期市场利率变化趋势分析
- 3、利率下行周期内锁定长期稳定收益
- 4、短期金融市场利率属于灵活调节的正常波动
- 5、中国的长期市场利率分析
- 6、趋势：未来几年的低通胀和低利率
- 7、趋势：人民币汇率变化
五、归属：从粗放权属到民法典法制下的财产归属 1、遗嘱形式及效力等级发生的变化
- 2、遗嘱传承的利与弊及保单优势
3、遗产
管理
人制度对财富传承重大影响
- 4、保险在新遗产管理人制度的重要功效
- 5、新民法典再次确认代际财富传承损失
- 6、新民法典对财富传承三阶段安排
- 7、新民法典对财富传承涉税内容和安排
- 8、离婚规则的改变给高客财富带来的影响
- 9、共同债务认定新规对婚姻财富保护是利是弊
- 10、夫妻财产制度调整引起婚姻财富配置的变化
- 11、婚姻中弱势方在财富保障中的新策略
- 12、婚内过错方处罚原则的改变带来的影响