课程概览
管理
课程大纲
一、监管动态分析
1.反洗钱监管动态
反洗钱重点罚单解读
反洗钱重点法规解读
国内反洗钱监管趋势分析
——“横向到边，纵向到底”
银行结算账户
管理
监管重点
2.“断卡行动”解读
- 1)电信网络诈骗监管趋势
- 2)金融机构监管问责趋势
- 3)银行结算账户新规解读
- 4)—— 如何平衡账户管理“风险防控”与“优化服务”
客户风险等级划分
- ①持续尽职调查国内客户尽职调查政策演变历程
二、反洗钱下的客户尽职调查
三、初次客户尽职调查
1.一审开户文件
- 1)尽职调查客户资料审查
- ①强化尽职调查客户资料审查
- ②二审开户意愿
- 2)自然人客户开户意愿审核
- ①非自然人客户开户意愿审核
- ②三审客户身份
- 3)如何理解“与身份不明的客户进行交易”
- ①持续客户尽职调查
2.持续尽职调查操作要点
- 1)客户风险等级复评操作要点
- 2)重新客户尽职调查
3.重新尽职调查的法规解读
- 1)重新尽职调查操作要点
- 2)非自然人受益所有人识别
4.受益所有人识别重点解析（重点法规解读）
- 1)非自然人客户受益所有人身份识别流程
- 2)公司性质受益所有人识别流程
- ①其他组织机构类型受益所有人识别流程
- ②无需识别受益所有人的白名单
- 3)受益所有人识别难点分析：
四、可疑交易判断实操
五、2016年3号令的解读及政策导向解读
- 1.可疑交易调查分析思路
- 2.调查的信息来源
- 3.金融情报获取及分析能力提升
4.以电信诈骗为例
- 1)风险账户重点案例
- ①涉诈可疑交易分析方法
- ②账户客户身份信息、客户可疑活动及账户交易流水等可疑特征总结
- ③以涉赌平台为例
- 2)案例分析
- ①涉赌账户可疑特征总结
- ②涉赌账户可疑交易分析方法
- ③以地下钱庄为例
- 3)非法结算型地下钱庄
- ①——“公转私”的洗钱风险识别与防范
非法汇兑型地下钱庄