银行结算账户管理之柜面有效证件合规指引

课程概览

课程大纲

• 根据中国人民银行文件银发【2015】（392）号梳理柜面常见有效证件及辅助证件分类

• 第一讲 境内居民证件审核

  身份证

• 2、身份证联网核查异常情况

  身份证照片与联网核查照片不一致

  联网核查特殊异常情况合规指引

  身份证真实性审核

  身份证破损等异常审核情况分析

  身份证有效期异常问题分析（案例）

  关于客户坚持使用旧身份证办理业务案例合规指引

  常见继承支取业务合规指引（继承公证书审核，小额遗产继承业务）

  常见特殊群体代理业务（残疾人证指定监护人认定）

  临时身份证快速鉴别

• 第二讲 国外有效证件

• 1、外国护照标准审核流程

  资料页快速鉴别方法

  签证页的审核

  出入境章的审核

• 2、柜面常见护照业务实务操作（结合公安部、中国人民银行、银监会等相关规定）

  新、旧护照更替号码不一致案例

  境外委托代理文书审核及相关问题解析（案例）

  中国长期签证外国人居留许可问题解析

• 3、中国华侨使用中国护照办理业务

  常见各国外国人永久居留证件样式及快速鉴别（案例）

• 4、中国绿卡

  新版中华人民共和国外国人永久居留身份证合规办理（案例）

• 第三讲 港、澳、台居民证件

• 1、港澳居民来往内地通行证及台湾居民来往大陆通行证

  新版港澳通行证及台胞证快速识别方法

• 2、柜面常见业务操作实务

  港澳台居民代理开户业务解析

  涉及港澳台居民存量账户信息变更业务解析

• 3、港澳台居民居住证

  快速识别

  合规办理

• 第四讲、军人证件

• 1、军人证件的防伪及审查要素

  军人、武装警察客户证件真伪鉴别

• 第五讲 对公证件

• 1、对公证件的审核

  对公证件快速识别方法

  国家平台及第三方平台核验技巧分析

  上门开户风险防范

  非自然人客户开户可疑情形特征梳理

• 2、受益所有人识别

  华为公司受益所有人识别流程梳理