高净值客户家族财富保障与传承规划及案例解析

课程概览

课程大纲

• 一、 为什么要为高净值客户做家族财富保障与传承规划1、外部环境维度

  出现“三周期叠加”的外部环境

  高净值客户对财富保障和传承关注度上升

  着眼全球市场三大趋势，立足中国市场五大洞察洞察全球及中国趋势

• 2、客户需求维度

  财富保障传承需求提上日程财富

  管理

  目标的转变

  促使保障传承的原因

  越来越多客户将财富传承提上日程

• 3、产品优势维度

  与保险并称为财富传承双子

  家族信托逐渐成为财富传承主阵地之一

• 二、 保障传承规划策略及七步工作法1、1、分层营销策略

• 2、实战客户案例解析七步工作法

  通过 KYC 尽可能多了解全貌，找出可能的风险点提出客户风险，找出客户最关注点

  抓住客户痛点，提供综合解决策略

  融入家族信托、大额寿险、保险金信托功能应用解决客户诸多反对质疑问题

  家族信托、保单配置具体方案的讨论与调整

  与总/分行投资顾问组成团队，落地全套解决方案

• • 3、 目标客户画像及综合解决方案

• 1、婚前财产保障型

  客户画像及业务切入点客户面临的风险

  法律要点

  综合解决方案 2、婚内风险防范型

  客户画像及业务切入点客户面临的风险

  法律要点

  综合解决方案

• 3、家族财产传承型

  客户画像及业务切入点反对质疑问题

  法律要点

  继承五大难关遗产税

  综合解决方案

• 4、家族成员保障型

  客户画像及业务切入点客户面临的风险

  法律要点

  综合解决方案

• 5、经营风险隔离型

  客户画像及业务切入点客户面临的风险

  资产代持风险及防范法律要点

  综合解决方案

• 6、移民及慈善规划型

  客户画像及业务切入点海外移民的风险

  CRS

  税务居民的认定身份规划建议 综合解决方案