课程概览
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课程大纲
一、当前反洗钱的形势与任务
- 1.监管趋严态势已然显现及过往潜在问题总结
- 2.“强监管、重处罚、严问责“形势下的以案倒查
3.反洗钱新规解读
- 1)《反洗钱法（修订草案）》向社会公开征求意见
- 2)《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存
管理
办法》（【2022】第1号）
- 3)最高人民检察院、中国人民银行联合发布惩治洗钱犯罪六大典型案例
二、金融机构现场检查中常见问题解析
1.全国反洗钱现场检查发现的主要问题
- 1)机构反洗钱内控制度方面问题
- 2)反洗钱客户身份识别方面
- 3)反洗钱客户风险等级划分方面
- 4)高风险客户尽职调查问题
- 5)客户身份资料及交易记录保存方面
- 6)大额和可疑交易报告存在的问题
- 7)与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户
- 8)其他违规行为
2.反洗钱检查行政处罚要点分析
- 1)管理层对反洗钱工作的重要性认识不足，内部统筹、协调、监督机制均有待加强
- 2)反洗钱内控制度体系不健全、制度体系存在明显漏洞
- 3)机构洗钱风险自评估基础薄弱，未能客观反映机构面临的洗钱风险状况
- 4)客户尽职调查和风险分类管理的有效性不足
- 5)客户身份资料和交易记录保存不完整、不准确、不利于开展资金交易监测
- 6)交易监测存在系统性缺陷，交易监测的有效性普遍不足